eToro 与 Robinhood 的并排比较 | | eToro | Robinhood |
🏢 Founded2007 | 2013 | 2013
| 📈 Market Types | 股票、商品、货币、指数、加密货币、ETF | Stocks, ETFs, Options, Crypto, ADRs |
| | 🛍️ Markets | 5,000+ | 5,000+ | 5,000+ |
🧾 费用 | 因地区而异；包括点差费和提款费 | 。
低交易费，但不同交易费用不同 | 🔒 安全功能 | 2FA, SSL 加密 | 2FA | 2FA
📟 模拟帐户
| ✔️ | ❌ | |
👝 钱包 | eToro 钱包 | 没有单独的钱包，但可进行加密货币交易 |
没有单独的钱包，但可进行加密货币交易 | 💰 最低存款额
| $10-$200 （取决于您所在的国家/地区） | $0
💳 存款方法
| 信用卡/借记卡、PayPal、Neteller、Skrill、快速转账、iDEAL、Klarna/Sofort Banking、银行转账、本地网上银行 | 信用卡/借记卡、银行转账、加密货币
3D 模式
| 💸 取款费用 | $5 | 无 | 🏛️ Regulation | FCA (英国)、CySEC (塞浦路斯)、ASIC (澳大利亚)、USA (FinCEN) | 证监会（美国）、美国金融业监管局（美国） | |
| 💁 客户支持 | 电子邮件、在线聊天 | 电话、电子邮件、即时聊天
电话、电子邮件、即时聊天 | 电话、电子邮件、即时聊天
电话、电子邮件、即时聊天
| 🎓 教育 | eToro Academy | Robinhood Learn |
🌟 独特功能 社交交易平台，复制交易功能 | 简单、简化的交易平台 | 简化交易平台
| 📱 移动应用程序 | Android, iOS | Android, iOS | 📈 杠杆交易 | ✔️ | ❌ | ❌ | ⚙️ API Support | ✔️ | ❌ | 💰 注码 | ✔️ | ❌ | ❌ |
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账户类型比较
eToro的帐户选项
eToro 提供两种主要账户类型：零售和专业。零售账户简单明了，只需要您的个人信息和验证文件。这是用户最常见的选择。对于选择专业账户的用户，则需要经过更严格的程序，包括考试和资格检查。
eToro还设有一个名为 eToro 俱乐部的独家分级计划。该俱乐部提供高级福利，并根据您的已实现资产分为多个级别：白银、黄金、白金、白金+ 和钻石。不过，由于监管和语言限制，该计划不适用于某些国家。符合条件的用户可直接从平台菜单访问俱乐部仪表板。
Robinhood 的 3 项服务
Robinhood 提供的 3 项服务。
Robinhood 提供三种不同的账户类型，以满足不同的投资目标：即时账户、黄金账户和现金账户：
默认是 Robinhood 即时账户，这是一个保证金账户，最高即时存款限额为 1000 美元。
- Robinhood 黄金账户扩展了即时账户的功能，以更高的即时存款上限提供更强的购买力。它还包括保证金投资，允许用户使用借来的资金进行交易。该账户的月费为 5 美元。
- 最后，与其他两个账户相比，Robinhood Cash 账户是一个更基本的选择。它限制使用已售出证券的未结算资金进行交易，并限制使用超过 1000 美元的即时存款。
模拟账户透视
让我们来谈谈模拟账户，它是交易者经常低估但又非常宝贵的工具。作为一个在交易中摸爬滚打的人，我怎么强调一个好的练习平台的重要性都不为过，尤其是对于初学者或正在完善交易策略的人来说。模拟账户不仅仅是一个游戏场；它还是一个重要的学习和实验空间，可以远离现实世界的市场压力。
eToro 的虚拟投资组合
eToro 的虚拟投资组合（Virtual Portfolio”）在这方面大放异彩，所有客户都可以使用这个功能丰富的模拟账户。该产品没有过期日期，这意味着您可以按照自己的节奏磨练技能。我发现这让我感到无比的自由。您将获得 100,000 美元的虚拟余额，这笔钱足够您尝试各种策略。最棒的是什么？它被无缝集成到了他们的网络平台以及 iOS 和 Android 移动应用程序中，确保了灵活和用户友好的体验。
Robinhood 的方法
另一方面，Robinhood 走的是一条不同的道路。他们不提供模拟账户，在我看来，这对于初学者来说是一个明显的缺陷。了解 Robinhood 平台的唯一方法就是直接进入真实交易环境。这可能会让新手望而生畏。不过，这也并非全无希望。我们有一个变通方法：通过 Robinhood 的帮助指南或 YouTube 等平台上的第三方演示视频进行自我教育。这些资源虽然并不理想，但可以为您提供一些浏览平台的见解。
总之，eToro 为技能发展提供了一个强大和无风险的环境，而 Robinhood 则让您在真实市场中学习，这对于那些交易新手来说可能更具挑战性。
浏览注册流程
注册 eToro 或 Robinhood 账户是一个简化和用户友好的体验。我经历过这两个过程，以下是指导您完成整个过程的细目。
eToro 注册
eToro开户非常简单。首先访问他们的网站或下载他们的应用程序。初始注册只需用户名、密码和电子邮件地址。完成注册后，您将立即进入他们的平台。您可以选择探索或直接进入他们的模拟账户进行测试。eToro 的包容性很强，欢迎来自许多国家的用户。不过，也有例外情况，如加拿大、中国、香港和南非等。有关符合条件的国家的完整列表，只需点击其网站即可获得所有详细信息。
罗宾汉的方法
注意事项在 eToro 和 Robinhood 注册的便利性值得称赞。但是，请记住，这只是第一步。随后的账户验证是强制性的。作为一项标准的监管要求，您需要提供额外的个人信息和身份证明。这是信誉良好的经纪商为遵守金融法规而采取的常见且必要的做法。这是一项安全和合法的措施，可确保为所有相关人员提供安全的交易环境。
了解最低存款要求
了解 eToro 和 Robinhood 的最低存款要求是您投资之旅的关键一步。我对这两个平台进行了深入研究，以下是我的发现：
eToro’的最低存款额
对于
eToro交易，最低存款额因您的所在地而异。如果您在美国，您的初始存款门槛仅为 10 美元，比之前的 50 美元要求大幅降低。这使得 eToro 更容易被更多的投资者所接受，尤其是那些刚刚起步的投资者。对于英国居民，最低存款额略高，为 50 美元。其他受支持国家的要求各不相同，通常为 200 美元或 1000 美元。在进行交易之前，请务必查看 eToro 针对您所在国家/地区的具体存款要求，以确保符合您的财务能力。
Robinhood 的灵活方法
Robinhood 因其标准账户的零最低存款政策而脱颖而出。如果您希望从小规模开始，然后逐步增加投资，那么这一特点尤其具有吸引力。它为交易新手或对初期大额投资持谨慎态度的人提供了一个较低的准入门槛。
Robinhood 黄金考虑因素
但是，如果您选择 Robinhood Gold 平台的保证金账户，则会遇到一个问题。最低存款额跃升至 2000 美元。这一较高的要求是由保证金交易的性质决定的，您基本上是在用借来的资金进行交易。如果您正在考虑使用 Robinhood Gold，这是一个需要考虑的关键因素，因为它涉及较高的风险和投资水平。
总之，eToro 的最低存款额因地区而异，Robinhood 则为标准账户提供无最低入门点，但其保证金交易选项的门槛较高。了解这些要求对于您根据自己的财务目标调整交易策略至关重要。
探索平台
了解 eToro 和 Robinhood 的平台产品对于获得流畅的交易体验至关重要。下面将详细介绍每家经纪商提供的服务：
eToro 的平台选项：网络和应用程序
eToro 提供两个主要平台：基于 Web 的版本和移动应用程序。
网络平台可通过任何标准网络浏览器（如 Chrome、Firefox、Edge 或 Safari）轻松访问。无论您使用的是台式机、笔记本电脑、平板电脑还是智能手机，只要有浏览器，您就可以浏览 www.etoro.com 并开始交易。
- 对于移动用户，eToro 开发了针对 Android 和 iOS 设备进行优化的应用程序。这些应用程序反映了网络平台的功能和美感，但专为方便触摸屏使用而量身定制。
无论您选择哪个平台，eToro 都能确保无缝访问您的账户，确保您能够投资于各种市场，并确保复制交易的独特功能。
Robinhood 的交易平台方法
与 eToro 一样，Robinhood 也提供网络和移动交易选项。这些平台的设计简单明了、用户友好，很好地迎合了那些喜欢简单交易体验的用户。它们提供下单交易的基本工具，包括各种订单类型，如市场订单、限价订单、止损订单和止损限价订单。
不过，值得注意的是，Robinhood 不提供复制交易功能。这对于喜欢复制交易功能的交易者来说可能是一个决定性因素。总体而言，这两家经纪商都确保其平台可在各种设备上访问并发挥作用，从而满足了用户群的不同需求。
深入了解资产产品
说到交易，可访问资产的多样性是建立稳健投资组合的关键。让我们比较一下 eToro 和 Robinhood 的资产产品，了解它们如何满足您的多样化需求。
eToro’多样化的资产范围
eToro 凭借其令人印象深刻的 5,000 多种可交易工具脱颖而出。这一范围不仅提供了广度，而且还提供了深度，因为他们不断扩大其产品范围。在 eToro 上，您可以交易各种股票、商品、货币（外汇）、指数、加密货币和 ETF。不过，对于美国居民来说，由于监管限制，他们的选择略微局限于加密货币、美股和 ETF。这种广泛的选择使您可以进行大量分散投资，从而探索各种市场和投资机会。
Robinhood 的资产选择
另一方面，Robinhood 拥有超过 5,000 种资产的投资组合。其中包括各种股票、期权、商品和加密货币。不过，值得注意的是，Robinhood 不提供指数、外汇或 ETF 交易。虽然资产数量较多，但缺乏这些特定市场可能会限制希望在这些领域实现多样化的交易者。
多元化资产组合的优势接触更广泛的资产至关重要。它使您能够超越典型的股票或货币对，让您能够更好地控制投资选择。无论您想在不同的市场上买入或卖出，拥有庞大资产池的经纪商都能显著增强您的交易策略和投资组合的多样化。
总之，eToro 和 Robinhood 都提供了大量的资产，但它们提供的产品在种类和市场覆盖面方面有所不同。这种差异可能是决定哪家经纪商最符合您的投资目标和策略的关键。
了解点差
点差是交易的一个重要方面，会影响您的潜在利润。主要有两种类型：固定价差和可变价差。让我们探讨一下 eToro 和 Robinhood 是如何处理点差的，以及这对交易者意味着什么。
固定点差与可变点差
无论市场条件如何，固定点差保持不变。它们具有可预测性，因为您事先知道点差的成本。相比之下，可变点差根据市场动态波动。在剧烈波动期间，可变点差往往会扩大，反映出风险的增加。
eToro的可变点差
eToro 采用可变利差。这种方法意味着，与更稳定的资产类别相比，易受高波动性影响的资产（如加密货币）的利差会更大。eToro 利差的可变性在稳定的市场中是有利的，但在动荡时期可能会增加成本。
Robinhood 的固定利差
另一方面，Robinhood 使用固定点差。这种固定费率的方法使交易成本保持一致，不受市场波动的影响。无论市场是看涨、看跌还是稳定，Robinhood 的点差都保持不变。固定点差有利于规划和预算您的交易，提供成本的安全感。
根据您的需求进行选择固定点差和浮动点差各有利弊，您的选择取决于您的交易策略和风险承受能力。如果您喜欢交易成本的可预测性和一致性，那么 Robinhood 提供的固定点差可能更适合您。但是，如果您希望利用市场的稳定性，并在这种情况下降低成本，那么 eToro 的可变点差可能更有吸引力。
总之，了解经纪商提供的点差类型对于根据市场条件和您的个人交易目标调整您的交易行为至关重要。
存款和取款流程
浏览交易平台中的存款和取款选项对于获得流畅的交易体验至关重要。以下是 eToro 和 Robinhood 在为您的投资提供资金和兑现方面的详细介绍。
存款方法
拥有多种存款方式不仅仅是一种便利，更是一种必要。试想一下，如果您的主要支付提供商限制您向交易账户注资，您将如何应对？在这种情况下，替代存款方式的可用性可以改变游戏规则。
eToro 的存款选项
eToro 提供多种存款方式，包括信用卡/借记卡、PayPal、Neteller、Skrill、Rapid Transfer、iDEAL、Klarna/Sofort Banking、银行转账和本地网上银行。不过，这些方法的可用性取决于您的所在地和管理您账户的监管机构。存款方式的多样性满足了各种偏好和需求。
Robinhood 的有限方法
相比之下，Robinhood 将存款限制为银行转账。他们不支持信用卡/借记卡存款或 PayPal 或 Neteller 等电子钱包。虽然银行转账被广泛使用，但缺乏其他存款方式可能会造成限制，尤其是在您与银行发生问题的情况下。
提款流程
提取资金的效率与存款选项同样重要。
eToro的提款时间
eToro 在 1 个工作日内处理提款，前提是所有必要的文件都符合要求。这种快速周转对于希望及时获得资金的交易者来说是一个重大优势。
Robinhood’的提款时间表
Robinhood’的提款时间稍长，通常需要 2 个交易日左右。这种延迟是由于在提款之前需要结算资金。此外，如果您选择提款到与存款不同的银行账户，可能需要进一步验证，因此处理时间会更长。
总之：eToro 提供多种存款方式和快速取款，而 Robinhood 提供的存款选项更有限，取款过程稍长。了解这些方面是选择一个符合您理财偏好的平台的关键。
探索客户服务选项
有效的客户服务在交易领域至关重要，尤其是在处理复杂的金融交易时。以下是 eToro 和 Robinhood 提供的客户服务选项的详细介绍。
eToro 的客户支持
eToro 通过电子邮件和即时聊天提供支持，符合在线客户援助的趋势。虽然不提供电话支持，但这些数字选项通常更方便、更有效地解决询问和问题。
此外，eToro 通过自助选项增强了客户支持。这些选项包括提交票据以进行更详细的咨询，以及访问其帮助中心，该中心是一个涵盖广泛主题的信息宝库。这种全面的方法迎合了不同用户的偏好，从需要直接帮助的用户到喜欢自助解决问题的用户。
Robinhood’的支持方法
另一方面，Robinhood 的支持方式更加多样化，通过电话、电子邮件和即时聊天提供客户支持。不过，对于乐于自助服务的用户，Robinhood 支持页面提供了各种资源和常见问题的答案。这对于独立解决问题或更好地了解该平台是一个非常有价值的工具。
总之，Robinhood 提供了更多样化的客户服务选项，而 eToro 则依赖于电子邮件和即时聊天支持，并辅以内容丰富的帮助页面。这种服务水平和选项上的差异可能会影响您决定哪个平台最适合您的需求，尤其是如果直接和多种形式的支持对您很重要的话。
监管合规性
在选择经纪商时，监管合规性是一个不容忽视的方面，因为它可以确保您投资的安全和保障。让我们研究一下 eToro 和 Robinhood 的监管情况，了解它们在合规性和客户资金安全方面的情况。
eToro 的监管资质
eToro 在多个监管框架下运营，体现了其对合规性和安全性的承诺。根据最新信息，eToro 持有以下许可证：
Cyprus Securities & Exchange Commission (CySEC)： eToro (Europe) Ltd. 注册公司编号为 HE20058。
- Financial Conduct Authority (FCA)： eToro (UK) Ltd. 已获授权并受监管，注册号为 7973792。
- Australian Securities and Investments Commission (ASIC)： eToro AUS Capital Pty Ltd. 持有澳大利亚金融服务执照（AFSL 491139）。
- 金融犯罪执法网络 (FinCEN)： 在美国，eToro 已在 FinCEN 及各州监管机构注册。这确保他们遵守美国监管准则，并获准在美国境内运营。
Robinhood 的监管状态Robinhood 还拥有强大的监管机构，并获得了主要金融当局的注册和许可：
金融业监管局 (FINRA)： Robinhood Financial LLC 是一家受监管的经纪自营商（CRD# 165998）。值得注意的是，2021 年 6 月 30 日，他们因误导客户而被美国金融业监管局（FINRA）处以约 7000 万美元的巨额罚款，这是该机构有史以来最大的一笔罚款。
- 美国证券交易委员会（SEC）： Robinhood Financial LLC 已注册（SEC# 8-69188）。
监管方面的主要启示eToro 和 Robinhood 都是获得许可并受到监管的实体，这为它们遵守金融标准和协议提供了一定程度的保证。但是，重要的是要了解他们过去与监管机构发生的任何问题，例如 Robinhood 遭到 FINRA 的巨额罚款。这些信息对于您做出明智的决定至关重要，即哪家经纪商更符合您的交易需求以及对安全性和合规性的偏好。
结论：权衡 eToro 和 Robinhood 以满足您的交易需求
在在线交易领域，eToro 和 Robinhood 是两个强大的选择。我在这两个平台的错综复杂的过程中，对它们各自提供的服务有了第一手的了解，因此我可以与您分享这些见解。
- 比较概述：eToro 和 Robinhood 都是获得许可的实体，可在数千个市场上提供广泛的投资机会。这种广泛性使投资组合显著多样化，这是现代交易的一个重要方面。
- 区别因素：不过，重要的是要认识到每个平台的独特功能和产品。Robinhood 拥有更多的可交易资产，但 eToro 提供更多样化的工具类型。eToro 的与众不同之处在于其独特的社交和复制交易功能。eToro 的这一特点对那些喜欢借助经验丰富的交易员的专业知识而不是独自做出投资决定的人特别有吸引力。此外，eToro 在银行和交易领域表现出色，支持更广泛的支付方式。它更高效的提款处理时间也给人留下了深刻印象。这些实际优势可大大提升您的交易体验。
- 选择正确的平台：两种平台各有优缺点。如果您优先考虑的是声誉良好、提供多样化投资机会（尤其是社交交易）的经纪商，eToro可能是您的首选。它非常适合那些寻求全面交易体验的用户，在这种体验中，向他人学习并与他人互动是投资旅程的一部分。
底线？
您在 eToro 和 Robinhood 之间的选择应取决于交易的哪些方面对您最重要。无论是资产范围、交易便利性，还是复制交易等独特功能，您的决定都应与您的投资目标和交易风格相一致。
eToro 是一个多资产平台，提供股票和加密资产投资以及差价合约交易。
请注意，差价合约是一种复杂的工具，由于杠杆作用，具有快速亏损的高风险。61% 的散户投资者账户在与该供应商交易差价合约时都会亏损。您应该考虑自己是否了解差价合约的运作方式，以及是否能够承受亏损的高风险。
过去的表现并不代表未来的结果。
过往表现并不预示未来业绩。
复制交易并不等同于投资建议。您的投资价值可升可跌。您的资本面临风险。
加密资产投资极不稳定，在一些欧盟国家不受监管。没有消费者保护。可能需要缴纳利润税。除非您做好了损失所有投资资金的准备，否则不要投资。这是一种高风险投资，如果出现问题，您不应期望得到保护。请花 2 分钟了解更多.
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关于 Nadav Zelver
